В Волгограде передано в суд уголовное дело молодой женщины, которую обвиняют в мошенничестве. Речь идет о гражданке, которая участвовала в размещении в одном из торгово-развлекательных центров «Супермаркета кредитов». Потерпевшими по делу признаны 169 человек – жители 30 районов области.
Деньги вперед
В конце зимы – начале весны 2015 года «Супермаркет кредитов» пользовался у жителей области большой популярностью, потому что выдавал займы всего под 3-12%. Правда, чтобы договор одобрили, клиент предварительно должен был внести на счет организации определенные средства – по данным пресс-службы ГУ МВД РФ по области, в размере 8-10% от предполагаемой суммы будущего кредита. А затем ждать, когда его признают достойным доверия заемщиком.
Никто из желающих оформить кредит не обращал внимания на приписку в договоре мелким шрифтом, которая гласила, что заключившему договор кроме погашения долга и процентов по нему также придется дополнительно ежемесячно вносить на счет фирмы определенную сумму. Причем, исполнение клиентом этого условия отнюдь не гарантировало, что деньги ему будут выданы. Таким образом, хотя никто из заключивших договор деньги на руки так и не получил, рассчитываться с компанией им приходилось практически с первых дней. Мало того, их обязывали еще и заключить договор ипотеки (залога) ликвидного имущества.
Счет на миллионы
Об ажиотаже вокруг «Супермаркета» прослышали в надзорных, правоохранительных, контролирующих органах. Ведь желающих получить кредит на «выгодных условиях» была масса – многие рассчитывали таким образом погасить свои обязательства перед банками, которые выдают займы под гораздо больший процент.
Начальник отдела защиты прав потребителей регионального Роспотребнадзора Виталий Осадчий предупреждал тогда читателей ИНТЕРа:
— Люди, организовавшие так называемый «Супермаркет кредитов», вызывают серьезные сомнения. В их деятельности – налицо все признаки мошенничества. Это не кредитная или микрофинансовая организация. Я никому не советую туда обращаться.
Но для многих предупреждение прозвучало с опозданием – к тому времени ООО «Глобал Ресурс», открывшее «Супермаркет», заманило в свои сети, по данным ГСУ регионального ГУ МВД РФ, уже более 150 граждан. На счет фирмы они перечислили свыше 4,7 млн рублей.
Пирамида
В середине марта 2015 года «Супермаркетом кредитов» активно занялись правоохранители. В считанные весьма представительный, нужно сказать, офис в ТРЦ «ЕвропаСитиМолл» был закрыт. Его сотрудники лихорадочно собирали свои вещи и покидали территорию.
В областной прокуратуре пояснили – схема деятельности «Супермаркета» подразумевала, что деньги клиентам будут выдаваться из средств, привлеченных от последующих участников. Иными словами, в Волгоградской области была организована очередная «финансовая пирамида».
Сотрудники Роспотребнадзора провели проверку и выяснили – ООО «ГлобалРесурс», реализует некую социальную программу «Альянс Россия». При этом кредитной организацией не является и в реестре микрофинансовых организаций, осуществляющих свою деятельность на территории России, не числится. Ведомство приняло решение о прекращении деятельности «Супермаркета кредитов».
Низкие ставки – в мышеловке
Подозреваемых в мошенничестве гражданок Украины задержали сотрудники УФСБ по области и регионального полицейского главка. Расследовали дело следователи ГСУ ГУ МВД РФ по области. За мошенничество, совершенное в особо крупном размере, обвиняемой грозит до 10 лет лишения свободы.
Тем временем руководитель общественной организации «Кредитный правозащитник», члена правового экспертного совета «ИНТЕРа» Михаил Алексеев предупреждает – в Волгоградской области орудуют и другие аферисты. Поэтому нужно быть крайне осторожными, если вам приходится брать деньги в долг.
И помните – если вам предлагают заведомо низкие ставки по займу, к вам, скорее всего, подбирают ключик мошенники.