По предварительным данным, от действий гражданок Украины пострадали 240 человек.
В Волгограде возбуждено уголовное дело о мошенничестве в отношении так называемого «Супермаркета кредитов» — филиала ООО «Глобал Ресурс». Пока речь идет о восьмерых пострадавших, успевших отнести в финансовую структуру свои сбережения. Однако ясно, что цифра эта будет только расти – по самым предварительным подсчетам, только за февраль сотрудники филиала заключили с гражданами 240 договоров. Сейчас устанавливается точное количество потерпевших и сумма полученных аферистками от людей денег.
Напомним, накануне сотрудники УФСБ и ГУ МВД по Волгоградской области задержали двух гражданок Украины, подозреваемых в организации финансовой пирамиды. Компания, которую основали дамы, занималась якобы выдачей быстрых кредитов. Однако чтобы получить такой займ, от клиентов требовали сначала внести административный взнос, сумма которого доходила до 30 тысяч рублей.
— После граждан просили подождать, пока придут деньги. А пока длилось «оформление кредита», мошенницы уже начисляли на него проценты, оплаты которых требовали с клиентов. Фактически люди были вынуждены платить по кредиту, который не получали, — пояснили в прокуратуре области.
— Все началось с того, что мне вручили рекламную листовку в одном из торговых центров нашего города, — рассказывает «ИНТЕРу» волгоградка Ольга. — Я приехала в офис «Супермаркета», расположенный в ТРЦ «Европа сити-молл». Помещение, надо признать, шикарное, все сотрудники вежливые, обходительные.
Я хотела взять в кредит 400 тысяч рублей. Мне пояснили, что прежде чем выдать такую сумму, я должна внести на определенный счет 32 тысячи. Эти деньги пошли на некую страховую выплату, а также должны были выступать доказательством того, что я вполне платежеспособна.
Ольга внесла требуемую сумму и стала ждать. Ее, как и сотни других волгоградцев, привлекла выгодная процентная ставка: от 3 до 12 процентов годовых. В банковских организациях на таких условиях получить кредит было невозможно даже до кризиса.
Между тем Ольге сообщили, что она внесена в некий реестр, из которого специальная комиссия будет выбирать тех, кому в ближайшее время выдадут кредит. Однако миновала первая обозначенная работниками «Супермаркета кредитов» дата, вторая, третья… А денег все не было. Приближалось 15 марта: в этот день женщина должна была произвести первый платеж по кредиту, которого так и не получила. Ольга предпочла не платить, а написать заявление в СУ СКР по региону и в прокуратуру.
Между тем ситуация вокруг «Супермаркета кредитов» уже не одну неделю находится в поле зрения контрольных и надзорных органов.
Как пояснил «ИНТЕРу» начальник отдела защиты прав потребителей регионального управления Роспотребнадзора Виталий Осадчий, проводивший в финансовой структуре проверку, желающих получить кредит на «выгодных условиях» была масса. Очень многие рассчитывали, взяв деньги под небольшой процент, погасить остальные свои финансовые обязательства перед банками.
Со страниц газеты ИНТЕРа Виталий Осадчий еще неделю назад призывал: ни в коем случае не пользуйтесь услугами «Супермаркета». А 16 марта за организаторов сомнительной схемы взялись уже правоохранительные органы – буквально на следующий день офис организации был закрыт, а сотрудники лихорадочно собирали вещи.
По информации, озвученной прокуратурой Волгоградской области, в ходе проведенной проверки выяснилось, что схема деятельности «Супермаркета кредитов» подразумевала выплату клиентам денег, полученных за счет привлеченных средств последующих участников, то есть имела классические признаки «финансовой пирамиды».
Схема была отработана на Украине. В настоящий момент органами следствия задержаны две гражданки сопредельного государства, причастные к преступлению. А в Интернете мы нашли листовку с рекламным текстом «Супермаркета Кредитов», предназначенным для Украины. Офисы структуры располагались практически по всей стране: в Днепропетровске, Запорожье, Харькове, Чернигове, Житомире, Черкассах, Полтаве и т.д. Украинские правозащитники и журналисты вели расследование по поводу организации «Супермаркет кредитов» в Сумской области. Схема там была аналогична той, по которой пытались работать в Волгограде. Кроме того, к волгоградскому «Супермаркету», по информации «ИНТЕРа», оказались причастны уроженцы Башкыртостана.
Будьте бдительны! Они не одни!
Если вы не попались на удочку «Супермаркета кредитов», не спешите вздыхать с облегчением. По информации руководителя общественной организации «Кредитный правозащитник», члена правового экспертного совета «ИНТЕРа» Михаила Алексеева, в Волгограде есть и другие структуры, которые реализуют подобную сомнительную финансовую схему. Находятся они преимущественно в Центральном районе Волгограда. Отличительные признаки: крайне низкие ставки по кредитам, но деньги можно получить лишь после первого взноса, и то не факт.
Так, за помощью в организацию «Кредитный правозащитник» обратился волгоградец, который хотел приобрести земельный участок и стать фермером, — рассказал Михаил Алексеев. — Он стал клиентом одной из таких структур, а именно РСП. Чтобы получить 1 млн руб., заплатил 50 тыс. руб, которые также взял в кредит, только в банке. Потом в качестве взносов внес еще 24 тыс. руб. И тут понял, что кредита может и не дождаться.
Нам удалось отстоять интересы этого волгоградца в суде, но решение не исполнено по сей день. Исполнительный лист находится в Москве, где зарегистрирована организация. Выяснилось, что на счету ее … нет средств. Куда деваются деньги тех, кто заключает договора, какой объем этих средств — остается только догадываться. Поэтому я советую быть крайне внимательными, если вы решили взять деньги в долг. Посоветуйтесь со специалистами или просто со знакомыми, не спешите. Если вам предлагают заведомо низкие нерыночные ставки по займу — это наверняка мошенники. И поймать их за руку непросто: в отличие от банков и микрофинансовых организаций эти структуры не подоотчетны Центробанку. Помните, что давать взаймы в нашей стране могут только Банки, Микрофинансовые организации и Кредитные кооперативы. Все остальное — от лукавого.
И еще один момент: как пояснил «ИНТЕРу» Виталий Осадчий, Волгоград стал первым городом в России, где мошенники решили открыть свой «Супермаркет». Город был выбран не случайно, первоначально речь шла о Ростове. Возможно, выбор пал на Волгоградскую область по причине высокой закредитованности населения при невысоких доходах и низкой финансовой грамотности жителей. Все это притягивает в регион финансовых мошенников разных мастей — МММ и РДС, к сожалению, никуда не делись. Просто сменили обличье.
Есть вопросы по кредитам и финансам? Обращайтесь на сайт «ИНТЕРа» inter-volgograd.ru в рубрику «Задайте вопрос специалистам».